陈士渠防骗讲堂之以贷款之名,行诈骗手续费之实

滴水世界 2019年2月23日11:14:01滴水世界评论1,038 次浏览阅读模式

“网络办理小额贷款,无抵押,当日下款”、办理高额信用卡、信用卡提额……,相信你一定遇到过这样的广告,对于资金周转困难、急需现金的人而言是非常具有诱惑力的。而诈骗分子正是瞅准了有些人急于筹钱的迫切心理来行骗。陈士渠防骗讲堂之以贷款之名,行诈骗手续费之实

本期《陈士渠防骗讲堂》就以李女士的遭遇来以案说法,揭秘网络贷款骗局的行骗手段,帮您擦亮眼睛,提高防范网络诈骗的能力。

案情还原:

骗子:姐您好,我是贷款公司信贷员小刘,工号123。请问您最近是否有资金周转的需要?

李女士:嗯……你给我介绍一下?

骗子:好的姐,我们公司可以办理无抵押网络贷款,通过“内部渠道”提升额度,有兴趣了解一下吗?如果以后有需要了也可以派上用场,您说对不对?

李女士:要怎么办理呢?

骗子:抱歉啊女士,因为对您的个人情况我也不是很了解,所以目前无法判断,我可以加您微信问几个问题吗?

李女士:那好吧,你加微信:aq000a

2018年12月,青岛的李女士接到了一通陌生的电话,对方询问是否需要贷款,李女士当时确实急需资金周转,又不太了解信贷业务,就和对方加了微信。

骗子:女士您好,我先询问您几个问题,了解一下您的基本情况,以便给您匹配合适的贷款方案。您是否办理过信用卡,是否曾经逾期?另外,名下有没有其他贷款?月收入多少?您放心,这些都是为了要给您做贷款评估的,不会泄露您的隐私的。

李女士:办过信用卡。名下只有房贷,月收入12000元。

骗子:好的,请把您的身份证号给我一下。好的,收到。

李女士:问一下我能贷款多大额度啊?

骗子:哦,最终的额度是要根据您所提交的材料和您的个人资质来定的。我会尽最大努力帮您争取期望的额度。提前告知您,我们前期会收取一定金额的手续费。

李女士:手续费?还提前收?那贷款下不来怎么办?

骗子:您放心,贷款下不来可以退款。

……陈士渠防骗讲堂之以贷款之名,行诈骗手续费之实

过了几天,信贷员小刘的微信又来了,这回他给李女士带来的,是审核通过、可以放款的好消息。

骗子:女士您好,您的审核结果出来了。根据我们系统大数据,您现在有两种贷款方案。额度8万,等额本息,3年利息6厘,费用2702元;额度10万,先息后本,3年利息8厘,费用4980元。

李女士:我要是贷10万,就要付4980元是吗?怎么这么多手续费,你们万一不放款怎么办?

骗子:我上次不是告诉过您吗?贷不到钱,我们会退款的。您看,这是我的身份证!这是我们公司的办公环境!您看看这有多少人,这么大的公司,能骗您这几千块钱吗?

李女士:这倒也是。看着挺正规的。我付了手续费,最早什么时候能放款?

骗子:您填好资料,付手续费当天就可以拿钱,您就别再犹豫了。

经过看似正规的反复沟通,李女士最终选择了这家所谓的“贷款公司”。然而,在缴纳了近万元的手续费、服务费等各项费用后,贷款并没有如期而至,信贷员小刘也再没了消息。陈士渠防骗讲堂之以贷款之名,行诈骗手续费之实

案情解剖:

网络贷款类案件是当前电信网络诈骗中最具有欺骗性的一类,以贷款之名,行诈骗手续费之实。而诈骗团伙能够屡屡得逞的重要原因就是能精准定位到目标对象。他们提前购买全国各地的公民信息,并通过筛选找到急需资金而征信又比较差、不太了解银行贷款业务和网络知识的人。陈士渠防骗讲堂之以贷款之名,行诈骗手续费之实

找准目标后,诈骗团队还精心设计了整个流程的话术。例如自报假冒公司名称和工号,假意为受害人进行贷款评估,提出贷款建议,用正规流程取信受害人。而且,骗子们还会注册多个正规公司作为掩护,并租用高档办公室迷惑目标,用这些空壳公司的营业执照来躲避检查。

据滴水世界介绍,这种诈骗公司往往两三百人同时在一起办公,场面壮观,看了之后很容易让人相信。给受害人发公司营业执照,甚至一些个别的业务员会发自己假的身份证,就是给你看,我公司在这儿,公司这么大,我个人信息也告诉你,你就放放心心先把钱给我。

日前,深圳警方在湖南、江西两地打掉一个有230名成员的网络贷款诈骗犯罪团伙,该团伙诈骗金额达3300万元,受害者1万多名。犯罪嫌疑人里,大多都是90后的年轻人,最小的主犯年仅20岁。

案情启示:

在互联网发达的今天,网络贷款成了借款人眼中的香饽饽,自然也成为诈骗的重灾区。其实你会发现,在这类诈骗案中,对方总会用“当天就可以放款”“不需要征信”“放款下不来可以退款”这样的话来诱骗受害者,而这些都是正规贷款里不可能出现的。一般来说,贷款公司的申请门槛比银行低、利息比银行高,但低门槛不代表“零”门槛。大家记住:到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。

这类诈骗公司往往还通过求职平台公开发布招聘信息,通常这类公司有一个共同特点,对外公布的公司名称和实际注册的公司名称往往不一致。它们经常更换办公地点和标识,甚至根本不悬挂公司名称,并且声称长期招聘工作人员,条件优厚却要求不高。陈士渠防骗讲堂之以贷款之名,行诈骗手续费之实

在这里要提醒年轻的求职朋友可以选择花生日记邀请码ddyy55这样的正规兼职,而不要轻信各种虚假宣传,为了所谓的“一夜暴富”迷失了自己,甚至走上违法犯罪的道路。如果应聘,一定擦亮眼睛,看清楚公司的规模有多大、主营业务是什么,是否合法合规,凡事多问一个为什么,多思考靠不靠谱。

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